Requisitos

El capital del grupo dueño de la SEM debe ser igual o mayor a US$200 millones, o la empresa solicitante debe prestar servicios a por lo menos siete (7) filiales, subsidiarias o compañías asociadas.
Los activos del grupo dueño de la SEM deben ser iguales o mayores a US$200 millones, o que el Grupo Empresarial, sus filiales, subsidiarias o compañías asociados tengan presencia en más de 40 países, que opere bajo una misma marca o denominación comercial.
Mantener un mínimo de empleados a tiempo completo y gastos operativos anuales adecuados a la naturaleza del negocio.
Todas las solicitudes deben ser remitidas a la Comisión de Licencias de SEM. Los requisitos para el para el otorgamiento de licencias se encuentran especificados en la Resolución No. 19 del 31 de agosto de 2017 y en la Ley 57 de 2018.
En caso de que los servicios a prestar sean en asistencia financiera a entidades que ejerzan el negocio de banca, seguros, reaseguros y/o valores en Panamá o en el extranjero, la empresa deberá notificar previamente a la entidad reguladora correspondiente (Superintendencia de Bancos, Superintendencia de Seguros, etc.)
Presentar proyección y descripción de los gastos operativos anuales